2021年湖北自考風(fēng)險管理課程考試大綱

   
第一部分  課程性質(zhì)與目標(biāo)
一、課程性質(zhì)與特點
1. 課程性質(zhì)

《風(fēng)險管理》是全國高等教育自學(xué)考試保險專業(yè)必修的專業(yè)基礎(chǔ)課程之一，也是其他經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)考生的考試課程，是為培養(yǎng)和檢驗考生風(fēng)險管理基本理論知識和應(yīng)用能力而設(shè)置的一門專業(yè)課程。

2.課程特點
風(fēng)險管理作為一門新興學(xué)科，誕生于20世紀(jì)50年代的美國。這一門管理科學(xué)，可以幫助經(jīng)濟(jì)單位通過成本效益分析，對于所面臨的各種風(fēng)險，做出客觀而較為科學(xué)的決策，以降低風(fēng)險成本，節(jié)約經(jīng)營費用，并獲得最大的安全保障。風(fēng)險管理一般從經(jīng)濟(jì)單位（個人、家庭 、企事業(yè)單位）經(jīng)營或者管理的角度出發(fā)。
二、課程目標(biāo)與基本要求
1. 課程目標(biāo)
設(shè)置本課程的具體目的是：通過《風(fēng)險管理》課程的教學(xué)，使得學(xué)生系統(tǒng)地掌握風(fēng)險管理的基本理論和方法，對風(fēng)險管理的原理、運作和管理等有全面的認(rèn)識，從而理論結(jié)合實際，解決經(jīng)濟(jì)社會生活中的相關(guān)問題。同時為學(xué)習(xí)有關(guān)的后續(xù)課程打下必要的基礎(chǔ)，并為廣大自學(xué)者進(jìn)入企業(yè)風(fēng)險管理工作打下一定的理論基礎(chǔ)，并較系統(tǒng)地掌握從事企業(yè)風(fēng)險管理工作的各種方法。
2. 基本要求
本課程的基本要求是：主要使自學(xué)者初步掌握制定企業(yè)風(fēng)險管理計劃的目標(biāo)，組織風(fēng)險管理計劃，編制企業(yè)風(fēng)險管理方針書；并能夠較好地識別和分析企業(yè)的損失風(fēng)險；能對企業(yè)財產(chǎn)損失風(fēng)險和企業(yè)責(zé)任風(fēng)險進(jìn)行初步的分析和控制；能對企業(yè)的風(fēng)險進(jìn)行較正確的衡量。初步掌握各種企業(yè)風(fēng)險管理的方法，學(xué)會風(fēng)險識別、風(fēng)險衡量，較好地掌握風(fēng)險管理決策的各種工具，并從中選出最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理方案。同時為廣大自學(xué)者進(jìn)入企業(yè)風(fēng)險管理工作打下一定的理論基礎(chǔ)，并較系統(tǒng)地掌握從事企業(yè)風(fēng)險管理工作的各種方法。
三、與本專業(yè)其他課程的關(guān)系
1．學(xué)習(xí)本課程主要涉及保險學(xué)，管理學(xué)等方面的有關(guān)知識。因此，應(yīng)盡可能地在先修或自學(xué)《保險學(xué)》、《保險公司經(jīng)營管理》、《管理學(xué)》等課程的基礎(chǔ)上進(jìn)行學(xué)習(xí)。
2．本課程將為有關(guān)基礎(chǔ)教育方面的課題打下必要的基礎(chǔ)。
第二部分  考核內(nèi)容與考核目標(biāo)
第一章   風(fēng)險管理導(dǎo)論
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章學(xué)習(xí)，了解風(fēng)險及其分類。熟悉風(fēng)險管理的目標(biāo)。熟練掌握風(fēng)險管理的基本流程。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
純粹風(fēng)險的概念（是一種只有損失機(jī)會的風(fēng)險）
風(fēng)險管理的程序（①制定風(fēng)險管理計劃；②識別風(fēng)險；③衡量風(fēng)險；④選擇對付風(fēng)險的方法；⑤貫徹和執(zhí)行風(fēng)險管理的決策；⑥檢查和評價）
可保風(fēng)險的基本條件
2. 理解：
純粹風(fēng)險的基本分類
3. 應(yīng)用：
企業(yè)保險計劃的主要內(nèi)容有哪些？
（二）次重點知識
1. 識記：
危險因素（引起或增加某種損失原因產(chǎn)生的損失機(jī)會的條件）
風(fēng)險管理的目標(biāo)（損前和損后）
投機(jī)風(fēng)險（損失盈利雙重可能性）
2. 理解：
如何識別和衡量企業(yè)的風(fēng)險？
3. 應(yīng)用：
項目經(jīng)理如何選擇最適當(dāng)?shù)膽?yīng)對風(fēng)險的方法？
（三）一般知識
1. 識記：
危險因素的分類（物質(zhì)、道德、心理危險因素）
2. 理解：
風(fēng)險管理的起源和發(fā)展
3. 應(yīng)用：
個人在生活中面臨的風(fēng)險。

第二章   風(fēng)險分析
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章學(xué)習(xí)，了解風(fēng)險分析全過程。熟悉如何衡量個人對待風(fēng)險的態(tài)度以及應(yīng)對方法。熟練掌握風(fēng)險識別的七種不同方法。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
組織結(jié)構(gòu)圖示法（以案頭工作方式為基礎(chǔ)的風(fēng)險識別方法）
風(fēng)險指數(shù)的編制原理（以數(shù)值衡量損失可能性，用于比較和分析歷年變化）
2. 理解：
流程圖法的基本分析步驟
流程圖法的優(yōu)缺點
3. 應(yīng)用：
舉例說明事故樹構(gòu)造原則和事件發(fā)生的概率計算
（二）次重點知識
1. 識記：
審核表調(diào)查法的優(yōu)缺點
道氏火災(zāi)與爆炸指數(shù)
2. 理解：
簡述風(fēng)險分析的含義
3. 應(yīng)用：
請使用矩陣方法得出綜合事故樹的一個主要事件發(fā)生的最小量事件組合
（三）一般知識
1. 識記：
現(xiàn)場調(diào)查法的優(yōu)缺點
2. 理解：
現(xiàn)場調(diào)查的工作流程
3. 應(yīng)用：
如何利用標(biāo)準(zhǔn)賭博衡量法衡量個人應(yīng)對風(fēng)險的態(tài)度？

第三章   企業(yè)損失風(fēng)險分析
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章學(xué)習(xí)，了解企業(yè)損失風(fēng)險的特點。了解企業(yè)責(zé)任風(fēng)險分析及企業(yè)人員損失風(fēng)險分析的特殊性。熟悉主要災(zāi)害事故的防范措施。熟練掌握企業(yè)財產(chǎn)損失風(fēng)險和企業(yè)凈收入損失風(fēng)險分析的基本內(nèi)容。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
間接營業(yè)中斷（當(dāng)其他企業(yè)發(fā)生損失或停業(yè)事故造成本企業(yè)收入損失或費用增加以致的凈收入損失）
功能重置成本（與置換財產(chǎn)并不相同的重置成本，但是在置換后能以同等效率執(zhí)行相同的功能）
租賃權(quán)益（承租人享有的市場租金和租約規(guī)定的租金之間的差額）
2. 理解：
如何衡量企業(yè)損失風(fēng)險的價值
3. 應(yīng)用：
分析企業(yè)造成凈收入損失的原因和后果
（二）次重點知識
1. 識記：
實際現(xiàn)金價值（重置成本減去折舊的價值）
凈收入損失風(fēng)險（意外事故引起企業(yè)收入減少或費用增加的風(fēng)險）
2. 理解：
造成企業(yè)風(fēng)險損失發(fā)生的原因
3. 應(yīng)用：
衡量企業(yè)凈收入損失風(fēng)險
（三）一般知識
1. 識記：
有形財產(chǎn)和無形財產(chǎn)
損失程度和損失頻率
2. 理解：
區(qū)別出租人權(quán)益和承租人權(quán)益
3. 應(yīng)用：
企業(yè)違法造成的經(jīng)濟(jì)后果

第四章   風(fēng)險統(tǒng)計和概率分析
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章學(xué)習(xí)，掌握風(fēng)險衡量和評價、概率的計算及概率分布的基本知識。運用統(tǒng)計和概率論的基礎(chǔ)知識分析風(fēng)險管理的實際問題。依據(jù)大量經(jīng)驗數(shù)據(jù)計算出特定災(zāi)害事故發(fā)生的概率或復(fù)合事件的概率。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
經(jīng)驗概率法（根據(jù)以往經(jīng)驗和分析得到的概率）
2. 理解：
概率的三大計算方法
復(fù)合概率的計算方法
3. 應(yīng)用：
二項分布：①企業(yè)在一年內(nèi)遭受r次事故損失的概率；②事故發(fā)生次數(shù)的期望；③事故發(fā)生次數(shù)的方差；④一個單位在某段時間遭受一次事故損失的概率P的估計。
正態(tài)分布：①事故發(fā)生次數(shù)的期望；②事故發(fā)生次數(shù)的方差；③事故發(fā)生次數(shù)在m次與n次之間的概率。
（二）次重點知識
1. 識記：
數(shù)據(jù)的計量（位置、離散型、偏態(tài)）
2. 理解：
離散型變量和連續(xù)型變量的區(qū)別
3. 應(yīng)用：
無
（三）一般知識
1. 識記：
數(shù)據(jù)的表示（頻數(shù)、直方圖、餅狀圖、柱狀圖、曲線圖）
2. 理解：
收集信息的表格設(shè)計應(yīng)注意的問題
3. 應(yīng)用：
無

第五章   對付風(fēng)險的方法
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解對付風(fēng)險的基本辦法。了解風(fēng)險單位的分割和復(fù)制。熟悉損失補償?shù)幕I資措施的基本原理及方法，熟練掌握非保險方式的風(fēng)險轉(zhuǎn)移途徑。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
分割風(fēng)險單位（是將面臨損失的風(fēng)險單位分割）
復(fù)制風(fēng)險單位（增加風(fēng)險單位數(shù)量，完全重復(fù)生產(chǎn)備用的資產(chǎn)或設(shè)備）
轉(zhuǎn)移責(zé)任條款（在經(jīng)濟(jì)合同中變更條款或者利用合同語言，將損失轉(zhuǎn)移給他人）
風(fēng)險自留的實質(zhì)（當(dāng)損失發(fā)生后受損單位通過資金融通來彌補經(jīng)濟(jì)損失，即在損失發(fā)生后自行提供財務(wù)保障）
2. 理解：
確定自留風(fēng)險時所要考慮的因素
選擇風(fēng)險自留時的準(zhǔn)備資金籌集形式
3. 應(yīng)用：
結(jié)合公司經(jīng)營，概述損失管理的方法
（二）次重點知識
1. 識記：
損失管理（指有意識地采取行動防止或減少災(zāi)害事故的發(fā)生以及所造成的經(jīng)濟(jì)及社會損失）
自留風(fēng)險（面臨風(fēng)險的企業(yè)或單位自己承擔(dān)風(fēng)險所導(dǎo)致的損失，并做好相應(yīng)的資金安排）
2. 理解：
損失管理的兩大目標(biāo)
轉(zhuǎn)移風(fēng)險源的方式
轉(zhuǎn)移責(zé)任條款在使用中的注意事項
3. 應(yīng)用：
辯證分析風(fēng)險避免和收益的關(guān)系
（三）一般知識
1. 識記：
融資租賃合同（出租人根據(jù)承租人的租賃要求和選擇，出資向供貨商購買租賃物，并租給）
2. 理解：
概述海因里希和哈頓的損失管理理論
3. 應(yīng)用：
無


第六章   保險
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠了解保險合同的組成部分，了解不同險種的分類和特點，熟悉保險的基本職能和派生職能，熟練掌握保險合同的原則和特點，及企業(yè)購買保險的基本流程。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
保險的基本職能（分?jǐn)倱p失、經(jīng)濟(jì)補償）
保險合同（投保人和保險人約定權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議）
代位求償權(quán)（保險人取代被保險人向第三者索賠的權(quán)利）
2. 理解：
保險合同損失補償原則規(guī)定的