高等教育的費用負擔和付費方式選擇

關鍵詞：俱樂部物品 人力資本產權 私人付費

一、        高等教育的俱樂部物品性質

     按照市場經濟的一般原則，任何產出的接收者都應為其所獲得的物品和勞務支付費用。但市場效率依賴于產出的排他性（Excludability）和競爭性（rivalry），如果產出不具備相關性質，生產者就無法獲得相應的收益，從而不能寄希望于市場提供足夠的產出，教育就碰到這樣的問題。于是，傳統(tǒng)觀點將高等教育視為公共物品（Public goods），并要求公共部門提供高等教育服務，卻往往導致高等教育永久性的財政危機。鑒于此，本文認為高等教育并非純公共物品（pure public goods），也不滿足非排他性和非競爭性的特征[2]。

純粹意義的公共物品（Samuelson , 1954）具有以下特征：①非排他性（Non-excludability）。一旦某種物品或服務具有非排他性，則沒有使用這種物品或服務的人不能被排除在使用這種物品或服務的效用之外，同時在一定程度上這種效用是強加的。②非競爭性（Non-rivalry）。具有非排他性的物品在給定的生產水平下向額外的消費者提供的邊際成本為零，每個人最有效率的消費單位是無窮大。但是，純公共物品幾乎不存在。所謂的公共物品都有其服務范圍。地區(qū)公共物品（Local public goods）不能對外地人服務，全國公共物品(National public goods)不會為外國人服務，特別是國防。國防和公共服務等一直被當作公共物品的產出也具有競爭性，因為沒有人可以同等得到。邊陲小鎮(zhèn)和首都獲得的國防不會相同，同一城市不同社區(qū)得到的警察保護也可能有差別。即使像有線電視這樣每個付費者都能欣賞相同節(jié)目的服務，亦受線路寬度的影響。事實上，“設計這類非常狹窄的定義是為了說明，也許存在社會想要，但不能由自發(fā)的私人市場提供的一類活動”，只不過現(xiàn)實中大量的公共支出“都是能夠排除一些人享用的、即能整體也能部分消費的、技術上可以付費才能消費的公共支出的重要類型”（Steiner ,1977）[3]，高等教育即屬于這種類型。

首先，高等教育具有排他性，存在排除學生獲得服務的手段。高等教育消費的非整體性，使其消費在技術上易于分割。如同公共圖書館的大門可以向未付費者關閉（盡管對有效供給具有決定意義的是能否從教育服務收益中排除其未付費者，而非從教室中排除未付費者），到目前為止，即使不通過收費手段，也有足夠的方案屏蔽某個個體于高等教育之外，譬如分數(shù)、家庭出身、民族、宗教、性別、國籍。筆者不排除未來社會教育發(fā)展變化的可能，但從人類已有歷史看，高等教育具有足夠的排他性。當然，這種排他性并非嚴格排他，消費者要獲得某種利益是比較容易的。根據(jù)臺伯特模型（Tiebout model）[4]，居民可依照對不同社區(qū)所提供的公共服務的偏好，“用腳投票”選擇他們的社區(qū)。對高等教育而言，求學者可自由選擇城市和學區(qū)，以獲取具有一定可替代性的教育服務。

其次，高等教育具有競爭性。參與經濟活動的都是理性人，由于信息獲取差別、利益差別、偏好不同，在追求個體利益最大化的過程中就會產生各異的偏好次序和實現(xiàn)方式，而個人的偏好并不能事先觀察和預測，因此按“不可能定理”（Arrow,1951）試圖在任何條件下，從個人偏好次序中推導出社會偏好次序是不可能的。在這種情況下，無法確認社會福利函數(shù)的存在，帕雷托改進不能實現(xiàn)。反映到教育領域，就是面對稀缺的高等教育資源，一個學生獲得的多了，另一個獲得的就少。如左圖所示，當更多的人加入高等教育行列時，因規(guī)模經濟的效益，邊際服務成本MRC逐步下降，同時，邊際擁擠成本MCC因日益擁擠而上升。把邊際擁擠成本和邊際服務成本結合起來就得到右圖下凹的邊際成本曲線。其下凹的原因是：人力資本的異質性（偏好不同，知識背景、接受能力的差異。根據(jù)實際推斷原理，小概率事件不會發(fā)生，即使在相當規(guī)模的組織內，同質的個體也不會出現(xiàn)。）所導致的教育資源對不同學生的低可替代性。以課堂為例，課時固定而學生接受能力不同，按某一特定標準對所有學生授課就會造成損失。班級規(guī)模越大,損失越多,因此有必要保持較小的規(guī)模。美國教育測驗服務中心(ETS)的調研數(shù)據(jù)顯示，學生對1-10人的班級評價最高，對35-100人的班級評價最低。即在給定的教育系統(tǒng)內，有唯一的最優(yōu)學生數(shù)量，一旦超過這一數(shù)量，新增的參與者就會對已有的參與這造成負效用，若要求同等效用，邊際成本就會上升。在右圖中，隨著人數(shù)增多，擁擠日益嚴重，就進入邊際成本上升的BC段。高等教育是重要社會資源，高質量有特色的高等教育更是一種稀缺資源，在系統(tǒng)擁擠時，其更加稀缺。當整個系統(tǒng)達到擁擠點 (point of congestion) ，邊際成本無限上升[5]，如座位坐滿的教室不可能再為其他學生提供座位，這就須要新設一個班級，因此在原有MC線上又有一條新的MC線。這一過程的重復也就意味著MC不斷提高，當其達到極點時，系統(tǒng)崩潰，只有新建系統(tǒng)才能解決問題。與此同時,因新增成本將平攤至學費中，導致學費升高，搭便車的可能性消失（free rider）。

從以上分析可得出三個結論：第一，求學者付費才能享受高等教育服務，而高校能夠以極低的成本排斥未付費者。第二，高等教育服務存在擁擠現(xiàn)象，不能滿足所有人的要求。第三，擁擠達到一定程度時，形成新的組織較有效率。因此，筆者將高等教育定義為俱樂部物品（club goods ）[6]，即排他性公共物品（excludable public goods）的一種。在布坎南眼中，俱樂部是人們自愿形成的協(xié)會，其排除非會員不需要成本，會員間沒有歧視，并由會員分攤相同的成本和收益。俱樂部中存在有效成員規(guī)模，同時最大化個人效用實現(xiàn)。效用來自三個方面：①物品或勞務的使用②分攤生產成本③享有會員資格，高等教育同樣具有這些特點。首先，高等教育服務一般由多人共同享用，私人單獨接受這種服務可能帶來低效率。盡管因個人偏好不同帶來的巨大差異在一定程度上會給他人帶來負效用，但在規(guī)模適度的高等教育俱樂部內，這種負效用是極其有限的，而正是受教育者人力資本異質性才促成了高等教育服務的多樣性，使得“百花齊放，百家爭鳴”。其次，高等教育服務生產成本由參與者共同承擔。再次，高等教育服務的接受者與生產者之間存在互相促進的關系（正所謂“今日我以×大為榮，明日×大以我為榮”，諸如芝加哥大學的諾貝爾獎獲得者，耶魯大學的布什、克林頓、小布什。）高等教育是俱樂部物品，私人就應當為其支付費用，這是第一部分的結論，也是全文的理論基礎。

二、人力資本的產權歸屬

高等教育提供的是服務，這種服務的特殊性就在于它是一種生產性服務。一方面教育服務對勞動的再生產來說是不可或缺的。因為“要改變一般的人的本性，使它獲得一定勞動部門的技能和技巧，成為發(fā)達的和專門的勞動力，就要有一定的教育或訓練，而這就得花費或多或少的商品等價物。勞動力的教育費隨著勞動力性質的復雜程度而不同。因此，這種教育費――對于普通勞動力來說是微乎其微的――包括在生產勞動力所耗費的價值總和中?！盵7]強調對普通勞動力微乎其微也正體現(xiàn)了高等教育對提升勞動力從事復雜勞動的技能的作用。既然勞動力商品的價值中包括教育費用，由誰支付是很明顯的。另一方面，這種服務一旦與人體結合，就會形成潛在的人力資本，而潛在的人力資本投入生產過程獎形成真正的人力資本，并帶來巨大的收益。然而通過高等教育投資所形成的人力資本的“所有權限于體現(xiàn)它的人”（Rosen，1985），同時人力資本與其載體不可分離（Becker, 1993），因而人力資本不可能像物質資本的產權通過分割來降低風險（其載體無法分割），這就要求受教育者依據(jù)“利益獲得原則”（誰從教育中獲得收益，誰就應支付教育的經費，支付的數(shù)額與獲益得多少成正比）買斷人力資本全部產權。

   事實上，在計劃經濟條件下，國家支付高等教育費用，就是買斷人力資本的行為。其基本特征是:政府制定計劃。學生免費入學，公費醫(yī)療，畢業(yè)生統(tǒng)一分配。對不服從分配者取消分配資格作為懲罰，用人單位根據(jù)國家計劃接受統(tǒng)一分配的學生。同時作為對未受教育者的補償，人為縮小受教育者的工資收入，使從事復雜勞動的勞動者與從事簡單勞動的勞動者的工資收入差別小于復雜勞動與簡單勞動的差別，即受教育者多為社會作貢獻。其理論依據(jù)是:由政府進行的人力資本投資，投資收益屬于整個社會，私人不因人力資本存量而享有收益索取權。

從過程上看，這一套制度并無不妥之處，但是由于先天原因，它和計劃經濟下諸多制度一樣存在嚴重的弊端。主要表現(xiàn)在三個方面：第一，嚴重阻礙勞動力自主選擇和和自由流動，抑制教育的配置能力[8]?！拔沂且粔K磚，東西南北任黨搬”固然強調了黨和政府配置人力資本的強大能力，在人力資本貧乏的發(fā)展中國家，這一點非常重要，正因為這種強制力，才完成了像“兩彈一星”這樣的知識、技術密集型產品；但在另一方面，正因為人力資本貧乏，就更應當讓有限的資源發(fā)揮其應有的作用，由于人力資本較強的專屬性，挪作他用不但是對資本所有者的損失，也是社會資源的浪費。然而對人力資本進行有效配置要求①計劃者有充分信息②計劃者與人力資本所有者利益取向或價值取向相同，即目標函數(shù)相同，因信息不對稱、交易成本存在、不可能定理使得上述條件不能實現(xiàn)，人力資本的浪